World-Check

World check, Cos’è? Il ruolo nelle Investigazioni?

In questo articolo parliamo del World Check, il database che raccoglie informazioni per l’analisi del rischio e della reputazione delle persone.

World Check, cos’è:

La business intelligence si è avvalsa negli anni di strumenti sempre più raffinati per analizzare le controparti e prevenire possibili minacce. Negli ultimi due decenni, in particolare, le investigazioni in campo economico hanno utilizzato per le proprie indagini in ambito finanziario e reputazionale World Check.

Si tratta di un imponente database che raccoglie le informazioni da circa 100.000 fonti pubbliche da tutto il mondo, profilando circa 2 milioni di persone. In questo database vengono indicate le cosiddette PEP, ossia le Persone Politicamente Esposte (Wikipedia). A queste si aggiungono le società a partecipazione pubblica, le sanzioni o l’inserimento nelle black list, eventuali media negativi e i legami con terrorismo e narcotraffico.

Database leader nel settore della prevenzione dei rischi:

Il database World Check ha visto la luce all’inizio del nuovo Millennio, precisamente nel 2000, per iniziativa di David Leppan e Laura Aboli. Il motivo per cui viene ideato questo database è andare incontro alle necessità degli istituti finanziari di gestione e riduzione dei rischi.

Tale strumento si è poi ulteriormente sviluppato nella cornice del post 11 settembre e della cosiddetta guerra al terrorismo. In quel frangente, infatti, World Check si dimostra uno strumento prezioso per impedire il riciclaggio di denaro in favore del fondamentalismo e delle reti terroristiche transnazionali.

A distanza di circa 10 anni dalla nascita, World Check è stato acquisito nel 2011 da Thomas Reuters, società canadese leader nel campo del risk management. È quindi diventato un peso massimo globale in ambito due diligence e ha permesso l’individuazione di soggetti e attori portatori di un rischio finanziario elevato. Nell’autunno del 2018, infine, Thomson Reuters ha firmato un accordo con The Blackstone Group. Ne è nata una fusione, con World-Check da quel momento controllata da una nuova società, Refinitiv.

World Check e l’antiriciclaggio:

World Check ha tra le proprie finalità più importanti quella di contrastare i reati finanziari. In questo senso un posto di rilievo è occupato dalla lotta al riciclaggio. Ciò soprattutto visti gli scopi nefasti a cui organizzazioni terroristiche e criminalità organizzata destinano il denaro “ripulito”. L’Anti Money Laundering è una policy internazionale che vede nella condivisione globale di informazioni una potente arma difensiva contro il riciclaggio di denaro sporco. World Check è un mattone portante di questa strategia. Diffondere e rendere accessibili i dati dei soggetti a rischio tutela quindi le banche e gli istituti finanziari. Si tratta in pratica di strumenti utili a difendere la legalità delle operazioni finanziarie e la sostenibilità dei flussi monetari.

World Check e privacy:

In questi anni è cresciuta una consapevolezza diffusa sulla necessità di tutelare i propri dati e di difendere la propria privacy. World Check è sicuramente un database che raccoglie dati in piena legalità. Ciò non toglie che esistano preoccupazioni comprensibili circa un utilizzo improprio di questi dati. Innanzitutto il soggetto che finisce all’interno del database non ne viene preventivamente informato. Ciò comporta che una persona, fisica o giuridica, può non essere minimamente a conoscenza che i propri dati personali siano disponibili senza che l’interessato abbia prestato il proprio consenso. Tale strumento risulta quindi in contraddizione con l’impostazione del GDPR europeo e il nuovo Codice della Privacy.

Chi finisce in una lista all’interno di World Check, quindi, ha il diritto di far rimuovere il proprio nominativo. Ciò può però avvenire solamente dopo che l’interessato ne sia venuto a conoscenza. Ad ogni modo è chiaro che ad oggi il tema dei dati, soprattutto di quelli sensibili, rappresenti un vero e proprio campo di battaglia. La posta in palio, come sempre, è ottenere vantaggi informativi che aumentino la nostra competitività a scapito degli avversari.

Anche in questo settore serve quindi coltivare precocemente una cultura della sicurezza e della riservatezza. I membri della comunità dell’intelligence, a cominciare dagli investigatori privati, sono tra i più indicati per affrontare analisi del rischio e la profilazione delle controparti. Un investimento in prevenzione comporta un effetto moltiplicatore per quanto riguarda i vantaggi sul medio e lungo periodo. Soprattutto in un agone finanziario internazionale come quello attuale, caratterizzato da forti oscillazioni e da gravissimi contrasti. L’avvento dell’era digitale infatti non ha archiviato il monito: “Homo homini lupus”.

World Check applicato alle Investigazioni:

Come abbiamo visto ed analizzato nel corso di questo articolo, word check, sintetizzando è un database che contiene i dati relativi alla reputazione di determinate persone. Ciò con particolare riguardo all’aspetto finanziario.

Quindi, questo database può avere una duplice funzione nelle investigazioni:

La prima è quella di costituire una delle fonti alla quale attingere per ricavare informazioni in merito ad un soggetto. O semplicemente per verificare la presenza di una persona all’interno del database.

La seconda rientra in una delle operazioni investigative che possono essere compiute nel processo di verifica della reputazione online (web reputation) di un soggetto. Infatti, durante il controllo investigativo sulla reputazione online di una persona, questa può comparire fra i nominativi del database (world check). Quindi, se questa persona lo ritiene opportuno, è possibile approcciare la procedura per la rimozione dei propri dati.

Agenzia Investigativa delle Alpi svolge indagini online e controllo world check con l’utilizzo di tecnologie e software all’avanguardia. Siamo specializzati in indagini O.S.I.N.T e abbiamo sviluppato la piattaforma investigativa ECELON.